Zásady AML

Tato politika proti praní peněz (AML – Anti-Money Laundering) stanovuje postupy a opatření, která Lolajack Casino zavádí za účelem prevence a detekce podezřelých finančních aktivit. Politika se vztahuje na všechny hráče, partnery a zaměstnance a je v souladu s mezinárodními standardy a požadavky regulačních orgánů. Cílem je zajistit, aby platforma byla využívána pouze pro legální účely a aby byly minimalizovány rizika spojená s praním peněz a financováním terorismu.

Lolajack Casino je licencován pod Anjouan Gaming a dodržuje mezinárodní standardy stanovené Skupinou pro finanční akce (FATF). Naše politika vychází z doporučení FATF a je v souladu s příslušnými právními předpisy v jurisdikcích, ve kterých operujeme. Operátor zavádí postupy identifikace zákazníků, monitorování transakcí a hlášení podezřelých aktivit finančním jednotkám příslušných zemí.

Při registraci účtu musíte poskytnout přesné a úplné osobní údaje. Lolajack Casino vyžaduje základní ověření totožnosti, které zahrnuje ověření vašeho jména, data narození, adresy a dalších relevantních informací. Před provedením prvního výběru musíte předložit doklad totožnosti (pas, řidičský průkaz nebo národní průkaz) a doklad o adrese (výpis z banky, účet za energii nebo podobný dokument). Ověření platební metody je rovněž povinné a slouží k potvrzení, že používáte pouze své vlastní prostředky.

U hráčů s vyšším rizikem nebo u těch, kteří dosahují určitých prahů aktivity, aplikujeme zvýšená ověřovací opatření. Mezi tyto kategorie patří osoby s politickým vlivem (PEP), hráči s vysokým objemem transakcí, osoby z rizikových jurisdikcí a účty s neobvyklými vzory chování. V těchto případech můžeme požadovat dodatečné dokumenty, jako jsou doklady o zdroji prostředků, výpisy z bankovního účtu, daňové přiznání nebo další informace potřebné k posouzení rizika.

Lolajack Casino nepřetržitě monitoruje všechny transakce hráčů za účelem detekce podezřelých vzorů. Mezi indikátory podezřelé aktivity patří: náhlé zvýšení objemu vkladů bez zřejmého důvodu, časté vklady a okamžité výběry bez hraní, strukturování vkladů (dělení velkých částek na menší vklady za účelem obejití hlášení), transakce z více zemí v krátkém časovém období, nebo aktivita neodpovídající profilu hráče. Při detekci takových vzorů provádíme dodatečné vyšetření a v případě potřeby hlásíme podezřelou aktivitu příslušným orgánům.

Operátor je povinen hlásit podezřelé transakce a aktivity příslušné finanční jednotce (FIU) v souladu s místními právními předpisy. Hlášení se provádí bez zbytečného odkladu poté, co je podezřelá aktivita identifikována. Lolajack Casino si zachovává právo pozastavit účet nebo omezit transakce během vyšetřování bez předchozího upozornění, pokud to vyžaduje právní rámec nebo bezpečnostní důvody.

Všechny záznamy týkající se ověření totožnosti, transakcí, komunikace a vyšetřování jsou uchovávány po dobu nejméně pěti let od ukončení vztahu s hráčem. Tyto záznamy jsou dostupné regulačním orgánům a auditorům na požádání. Uchovávání údajů probíhá v souladu s příslušnými zákony na ochranu osobních údajů.

Lolajack Casino provádí screenování všech nových hráčů a partnerů proti seznamům osob s politickým vlivem (PEP) a sankcím vydaným mezinárodními organizacemi. Screenování zahrnuje kontrolu proti databázím OFAC (Office of Foreign Assets Control), EU sankcím a dalším relevantním seznamům. Pokud je hráč identifikován jako osoba na seznamu sankcí nebo jako PEP, jeho účet je okamžitě zablokován a příslušné orgány jsou informovány.

Všichni zaměstnanci Lolajack Casino, kteří se podílejí na ověřování zákazníků, monitorování transakcí nebo hlášení, absolvují pravidelné školení v oblasti praní peněz a financování terorismu. Školení pokrývá identifikaci podezřelých aktivit, postupy hlášení, právní požadavky a nejlepší praktiky v prevenci zneužití. Zaměstnanci jsou povinni udržovat důvěrnost a nesmějí zveřejňovat informace o vyšetřování hráčům.

Jako hráč jste odpovědní za poskytování přesných a úplných informací během registrace a ověřování. Musíte poskytnout pravdivé údaje o svých osobních údajích, adrese a zdroji prostředků. Pokud jsou vaše údaje neúplné, nepřesné nebo zavádějící, máme právo pozastavit váš účet a odmítnout výběry. Nesmíte používat účet pro praní peněz, financování terorismu nebo jakékoli jiné nelegální činnosti. Porušení těchto povinností může vést k trvalému zablokování účtu a hlášení příslušným orgánům.

Lolajack Casino jmenoval Money Laundering Reporting Officer (MLRO), který je odpovědný za dohled nad dodržováním této politiky. MLRO koordinuje ověřování zákazníků, monitorování transakcí, hlášení podezřelých aktivit a školení zaměstnanců. MLRO je také kontaktní osobou pro regulační orgány a je povinen poskytovat informace o AML postupech na požádání. Veškeré podezřelé aktivity by měly být hlášeny MLRO, který rozhoduje o dalších krocích.

Při registraci a během používání účtu se můžeme zeptat na zdroj vašich prostředků. Musíte být schopni prokázat, že vaše vklady pocházejí z legálních zdrojů. Pokud nemůžete poskytnout dostatečné důkazy o zdroji prostředků, můžeme odmítnout váš vklad nebo pozastavit váš účet. Zdroj prostředků je zvláště důležitý u velkých vkladů nebo u hráčů s vysokým rizikem.

Pokud máte otázky týkající se naší AML politiky nebo potřebujete pomoc s ověřením, kontaktujte náš tým podpory prostřednictvím živého chatu dostupného 24/7 nebo e-mailem na [email protected]. Lolajack Casino czech je zavázán transparentnosti a dodržování všech regulačních požadavků.